ইউটিআই লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড এমন একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও, যা শক্তিশালী ও গুণগত মানসম্পন্ন কোম্পানিতে বিনিয়োগের মাধ্যমে ‘মার্জিন অফ সেফটি’-র সুবিধা নেওয়ার লক্ষ্য রাখে। সেবি-র নিয়ম অনুযায়ী, এই ধরনের ফান্ডে লার্জ ও মিড ক্যাপ কোম্পানির ইকুইটি ও ইকুইটি-সম্পর্কিত ইনস্ট্রুমেন্টে ন্যূনতম ৩৫ শতাংশ করে বিনিয়োগ করা হয়। বড় মূলধনী সংস্থার স্থিতিশীলতার পাশাপাশি মিড ও স্মল ক্যাপ কোম্পানির বৃদ্ধির সম্ভাবনাকেও গুরুত্ব দেওয়া হয়।
ফান্ডটির বিনিয়োগের লক্ষ্য ভ্যালু ইনভেস্টিং-এর উপর ভিত্তি করেই থাকে। অর্থাৎ, অন্তর্নিহিত মূল্যের তুলনায় কম দামে লেনদেন হওয়া স্টকে বিনিয়োগ করে মার্জিন অফ সেফটি নিশ্চিত করা। বাজারের স্বল্পমেয়াদি ওঠানামা থেকে তৈরি হওয়া সুযোগকে কাজে লাগিয়ে আন্ডারভ্যালুড ও গ্রোথ-ওরিয়েন্টেড কোম্পানি বেছে নিতে ফান্ডটি সেক্টর নির্বাচনে টপ-ডাউন এবং স্টক নির্বাচনে বটম-আপ পদ্ধতি অনুসরণ করে। এর কৌশল তিনটি ভিত্তির উপর দাঁড়িয়ে— আপেক্ষিক মূল্যায়ন, যুক্তিসঙ্গত মূল্যায়নে প্রবৃদ্ধির সুযোগ এবং মূল্যায়নের গড়ে ফিরে আসার সম্ভাবনা।
২০০৯ সালে চালু হওয়া এই ফান্ডের অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট (AUM) ৩১ মে, ২০২৬ পর্যন্ত ৫,৯০০ কোটিরও বেশি টাকা। ওই সময়ে এর প্রায় ৪৫ শতাংশ বিনিয়োগ ছিল লার্জ ক্যাপে, ৪০ শতাংশ মিড ক্যাপে এবং অবশিষ্ট অংশ স্মল ক্যাপে। শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে এইচডিএফসি ব্যাংক, আইসিআইসিআই ব্যাংক, ইনফোসিস, ভারতী এয়ারটেল, লারসেন অ্যান্ড টুব্রো, আইটিসি, পাওয়ার গ্রিড কর্পোরেশন অফ ইন্ডিয়া, অরবিন্দ ফার্মা, উইপ্রো এবং রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ, যা মিলিয়ে পোর্টফোলিওর প্রায় ২৮ শতাংশ গঠন করে।